Cobrança: boleto, Pix e link de pagamento

Há duas coisas diferentes com o mesmo nome. O Pix copia e cola é a sua chave Pix de sempre, montada num código com o valor já preenchido — funciona em toda loja, sem contratar nada. A tela Cobrança e recebimento é para o que passa por um provedor: boleto registrado, Pix cobrado e link de cartão.

O Pix copia e cola

Você cadastra a chave que já tem, o tipo dela, e o nome e a cidade que aparecem para o cliente. Feito isso, a O.S. e a venda ganham o botão Pix: QR Code, copia e cola e envio pelo WhatsApp, com o valor em aberto já preenchido.

Os dois últimos são editáveis justamente porque o limite é curto: melhor a loja escolher como aparece do que receber o nome cortado no meio.

O valor cobrado é sempre o saldo em aberto do documento, já descontando o que foi pago e o que está lançado como "Receber depois" — nunca o total.

A tela de cobrança

Uma aba por meio de pagamento. Em cada uma você escolhe quem processa aquele meio e em qual conta o dinheiro entra. A bolinha da aba responde "estou recebendo por aqui?".

Dá para ter boleto num banco e link de pagamento noutro ao mesmo tempo. Separar a conta de cada meio é o que faz a conciliação com o extrato fechar.

Boleto: o que o banco exige

Os dados do beneficiário são a sua loja: CNPJ, nome/razão social, código do banco, agência e dígito, conta e dígito, tipo, convênio, carteira e espécie. As regras do documento vêm depois: vencimento padrão (dias), multa (% após o vencimento), juros (% ao mês), a conta que recebe e as instruções impressas.

• Banco Inter — antes da tela, crie uma integração no Internet Banking (Soluções para a Empresa › Minhas Integrações › Nova Integração), marque API Cobrança (Boleto com Pix) e as duas permissões (emitir/cancelar e consultar/exportar PDF). Depois cole o Client ID e o Client Secret e envie o .crt e a .key do ZIP, como vieram. O boleto dele já sai com Pix embutido.
• Sicoob — tem um interruptor "Modo de teste (sandbox)", ligado por padrão, que emite sem certificado. Para valer, desligue e preencha número do cliente, conta, modalidade, espécie, client_id e envie o certificado A1 (.pfx) com a senha.
• Asaas — praticamente nada a preencher; é o caminho mais rápido para ver como funciona.

Gerar e receber

O botão Gerar boleto aparece na janela Faturar da O.S., da venda e da mensalidade de contrato. O sistema devolve a linha digitável e o PDF para você mandar ao cliente. A segunda via sai a qualquer momento pelo botão Boleto, em Contas a Receber.

A baixa é automática. Nos provedores que avisam, ela cai assim que o pagamento é comunicado; no Sicoob e no Inter, que não avisam, o sistema pergunta ao banco de hora em hora e dá a baixa sozinho — o botão Atualizar no título continua servindo para conferir na hora.

O sistema não gera dois boletos para o mesmo documento: havendo um em aberto, ele avisa e recusa. Para mudar valor ou vencimento, resolva a conta a receber existente antes.

Dividir em parcelas (30/60/90)

Escolhendo a forma Boleto no Faturar, aparece o campo Parcelas: até 12 vezes. O sistema sugere 30/60/90 dias a partir da data de vencimento — dá para trocar o intervalo para 15 ou 7 dias — e você muda a data e o valor de cada parcela como combinou com o cliente. A soma precisa fechar com o valor cobrado; enquanto não fechar, o botão fica desativado.

Cada parcela é um boleto próprio e uma conta a receber própria, numerada 1/3, 2/3, 3/3. Quando o cliente paga uma delas, a baixa acontece só naquela.

Se o banco recusar uma parcela no meio, as que já saíram valem e ficam na tela, com as linhas digitáveis. O sistema diz qual foi recusada e oferece o botão para emitir só as que faltaram — não gere tudo de novo, senão as já emitidas saem em dobro.

A mensalidade de contrato não se divide: ela já é a cobrança daquele mês.

Onde as pessoas erram

• "Preenchi tudo e o boleto não sai." Quase sempre é convênio, permissão da integração ou certificado. A emissão de boleto registrado é liberada pelo banco, no seu CNPJ — a tela não substitui essa liberação.
• "Configurei o banco e nada acontece." Confira qual provedor está escolhido naquela aba: os campos dos outros ficam escondidos, e vale o selecionado.
• "Emiti um boleto de teste e ele não vale." É o modo de teste fazendo o que deve. Para valer, desligue o sandbox e configure a produção.
• Estreie com valor baixo. No Inter não existe ambiente de teste pronto: faça o primeiro boleto para você mesmo e cancele depois de conferir.

Onde a cobrança vira dinheiro no caixa está em Faturas e Contas a Receber; a conta que recebe cada forma, em Financeiro.